Идентификация держателей криптовалюты в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма тема научной статьи по праву читайте бесплатно текст научно-исследовательской работы в электронной библиотеке КиберЛенинка

«Мы направили свою позицию по концепции Минфина в правительство, и основной вывод — что предлагаемые правительством подходы пока не позволяют нивелировать те риски, которые мы видим, но при этом создают новую угрозу»,— отметила госпожа Набиуллина. В связи с жесткой позицией ЦБ управляющие не планируют запускать продукты с запрещенными цифровыми активами. Поэтому, как отмечает начальник отдела по управлению акциями УК «Ингосстрах-Инвестиции» Александр Дорожкин, клиентам предлагают участвовать в таких инвестициях через стандартные стратегии доверительного управления. В компании предлагают квалифицированным инвесторам приобретать компании, участвующие в рождении новой отрасли, через стратегию доверительного управления «Революция блокчейн». В ней представлены компании, помогающие добывать цифровые финансовые активы, платить через цифру, а также эмитенты, хранящие на балансе криптоактивы. «Для квалифицированных инвесторов мы предлагаем в рамках “Революции блокчейн” на половину стоимости инвестировать, но скорее спекулировать через покупку ETF на биткойн строго согласно выбранной стратегии»,— отмечает господин Дорожкин.

Это негативно отразится на развитии экономики, снизит потенциальные темпы роста доходов граждан и увеличит безработицу. В конце декабря УК «Сбер Управление Активами» запустила первый биржевый фонд «Сбер — Блокчейн Экономика». Данный фонд следует за индексом «Сбер Блокчейн Экономика», который разработан SberCIB.

Выручку российских майнеров оценили в $964 млн

Кроме того, потенциальное использование криптовалют в качестве средства платежа за товары и услуги создает риск подрыва денежного обращения и утраты суверенитета национальной валюты. Данная проблема (криптоизация) аналогична проблеме валютизации, которая в первую очередь характерна для стран с формирующимися рынками, отмечает ЦБ. Высокий уровень валютизации или криптоизации означает, что эффект от проведения денежно-кредитной политики центрального банка будет очень ограниченным, а уровень инфляции – постоянно повышенным.

Поэтому именно в процессе обмена криптовалют на фиатные деньги должен осуществляться наиболее жесткий контроль как со стороны провайдера по обмену криптовалюты, так и со стороны уполномоченных государственных органов. Финансовый комитет Национальной ассамблеи Франции в своем докладе заявил, что может запретить криптовалюты, которые обеспечивают высокую анонимность для пользователей. Все криптовалюты, у которых степень анонимности такова, что регулирующий орган не может идентифицировать их держателей и проследить совершаемые транзакции, не будут разрешены для ведения бизнеса в стране (в частности, речь идет о таких криптовалютах, как Monero, Dash, Zcash). Однако в докладе не определена (ни количественно, ни качественно) степень анонимности таких криптовалют и не проведено их официальное разграничение с «обычными» криптовалютами.

Затем AMM собирал эти сборы и распределял их между поставщиками ликвидности в качестве вознаграждения. Теперь DEX будет представлять собой симбиотическую экосистему, где различные группы пользователей поддерживают друг друга. Например, обмен токенов платит небольшую комиссию за торговлю на децентрализованной бирже, DEX получает желаемую ликвидность, а ее поставщик получает вознаграждение за предложение. По сути, это стратегия участия в децентрализованной сети путем предоставления ликвидности в пул сети. В практическом смысле, вы предоставляете капитал в пул для добычи ликвидности на децентрализованной бирже. Пул будет предоставлять вознаграждение участникам в виде токенов управления или собственных токенов протоколов.

Спор Минфина и Центробанка, регулировать или запретить криптовалюты, продолжается. Во внесенном в Госдуму годовом отчете регулятора в очередной раз подробно перечисляются риски, связанные с вложениями в них. В сентябре Китай усилил репрессии против криптовалют, введя полный запрет на все криптовалютные транзакции и майнинг, ударив по биткоинам и другим основным монетам и оказав давление на акции, связанные с криптовалютой и блокчейном. В своем отчете центральный банк указал на шаги, предпринятые в других странах, таких как Китай, для сдерживания криптовалютной активности. Он заявил, что будет работать с регулирующими органами в странах, где зарегистрированы криптобиржи, для сбора информации об операциях российских клиентов.

Криптовалюта

Биткойн и альткойн характеризуются отсутствием обеспечения, они не могут быть погашены у эмитента и предназначены для использования в качестве средства платежа. Стейблкойны отличаются от альткойнов или биткойна тем, что обеспечены иными https://xcritical.com/ активами или при их выпуске используется специальная система, ограничивающая волатильность их курса. Они могут применяться в целях платежей или представлять собой аналог фонда денежного рынка или иного имущественного комплекса.

• За прошлый год глобальный индекс принятия криптовалют, рассчитываемый Chainalysis, увеличился почти в 10 раз (см. врез ниже).
• Иностранцам и несовершеннолетним запрещается инвестировать в рынок криптовалют на территории Южной Кореи.
• Напротив, Швейцария, которая первой в мире стала открывать банковские счета в криптовалюте, относится к одним из самых дружественных криптоактивам стран с точки зрения объема инвестиций в блокчейн, развитости криптосервисов и лояльности налогообложения сделок с криптовалютой.
• Об этом говорится в ответе главы ведомства Дениса Мантурова на предложения депутата Госдумы Антона Горелкина («Единая Россия»).
• Со временем хобби стало приносить прибыль и переросло в основную работу.
• Кроме того, инвесторов предупреждают, что прибыли придется ждать несколько месяцев, хотя депозит нужно пополнить уже сейчас.

«Не только российский ЦБ негативно повлиял на криптрынок, но также регуляторы Великобритании, Сингапура и Испании объявили о вмешательстве, которое может подорвать криптокомпании, стремящиеся расти в этих регионах»,— отмечает господин Кивкулис. По его словам, центробанки хорошо понимают, какую опасность могут представлять криптовалюты, и ищут пути, каким образом они могут влиять на них. Рынки закладывают четыре повышения ставки в течение года, три из которых ожидаются уже в марте, мае и июне. «Ужесточение политики ФРС, безусловно, повлияло на динамику котировок криптовалют и добавило негатива в общую фундаментальную картину рынка криптовалют»,— отмечает соучредитель и руководитель криптовалютной CeDeFi-биржи Nominex Павел Шкитин. По словам ведущего стратега EXANTE Яниса Кивкулиса, ужесточение монетарной политики означает, что заимствования становятся дороже, а значит, денег становится меньше. «Это приводит к глобальной ротации в портфелях инвесторов в пользу циклических секторов, таких как банки, сырьевые и потребительские компании»,— отмечает господин Кивкулис.

ПАО Банк «ФК Открытие»

Тогда отмечалось, что в Банке России не исключают введения запрета на вложения в криптовалюты из-за рисков финансовой стабильности. “Потенциальные риски финансовой стабильности, связанные с криптовалютами, намного выше для развивающихся рынков, в том числе в России”, — заявил Центробанк. ЦБ также отмечает, что должны быть выработаны механизмы выявления операций с криптовалютой и лиц, их осуществляющих, после введения запрета.

Заявления публичных лиц, касающиеся криптовалют, сообщения в медиа и прочие события способны вызвать бум или обрушить рынок криптовалют за короткое время. В таких непростых условиях участники рынка не ждут скорого возвращения курса биткойна к историческим максимумам. По мнению Яниса Кивкулиса, в краткосрочной перспективе биткойн, вполне вероятно, сможет бросить вызов уровню $45–50K, но общий прогноз остается «медвежьим», поскольку ликвидность остается ограниченной. Важное значение для рынка будет иметь политика ФРС США, а также шаги правительства по регулированию криптовалют. При этом наиболее значимым будет отношение США к этим активам, поскольку именно в этой стране сосредоточены основные майнинговые центры, а также наибольшее количество состоятельных инвесторов. В итоге, чтобы приобрести криптовалюту, российское физическое или юридическое лицо должно будет пройти идентификацию и открыть счет у организатора системы обмена цифровых валют.

Высокая волатильность на рынке криптовалют происходит на фоне снижения интереса к цифровым валютам. По словам финансового директора и руководителя департамента торговых операций ICB Fund Чэнь Лиминя, уже ноябрьский рост котировок происходил в условиях меньших торговых объемов, чем в мае. Свежие максимумы оказались лишь на пару тысяч выше предыдущих, да и удержать захваченные позиции удалось совсем недолго.

С точки зрения юридической практики использование размытых определений («цифровые активы») дают законодателям и регуляторам больше возможностей для регулирования и контроля. Основные полномочия находятся в руках Комиссии по ценным бумагам и биржам, которая контролирует выпуск и перепродажу любого цифрового актива. В соответствии с законодательством США понятие «ценная бумага» включает в себя «инвестиционный контракт», что в определении Верховного суда США означает вложение денег в любое предприятие с разумным ожиданием получения прибыли от предпринимательских или управленческих усилий других лиц. SEC считает, что любой эмитированный токен имеет «полезность», а значит считается ценной бумагой и подпадает под регулирование. А если это «ценная бумага», то эмитент криптовалютных токенов обязан зарегистрировать их эмиссию.

Всплеск продаж видеокарт для майнинга в РФ

В то время как майнеры пытаются найти более дешевое оборудования за счет уменьшения количества посредников, чипмейкеры видят в этом возможность подзаработать. Samsung Electronics, крупнейший в мире производитель микрочипов, заявил, что «взрывной» спрос на графические процессоры, используемые при майнинге, стимулирует новый рост продаж микрочипов. Выводы сделаны на основании как правильно майнить подсчета количества объявлений, закрытых в связи с покупкой. Абсолютные цифры сервисом не раскрываются, известно, что речь идет о тысячах объявлений. По данным «Юлы» за апрель-июнь 2018 года, лидерами среди городов, где больше всего выставлялось оборудования на продажу, стали Москва (31% объявлений), Санкт-Петербург (11%), Новосибирск (4%), Екатеринбург и Краснодар (по 3%).

В Гонконге оборудование для майнинга на 30-50% дешевле, чем в Европе, благодаря меньшему подоходному налогу и уменьшению количества посредников, – пояснил российский майнер Дмитрий Попов. Они должны иметь программное обеспечение, быть хорошо вентилируемы, сухими, иметь стабильно работающий канал электроэнергии и телекоммуникации, а также быть защищенными от возгорания. Это помещения не менее 100 кв.м., с дублирующим энергоканалом, «холодным коридором», системой аварийного пожаротушения, охраной и обслуживанием 24/7. Майнинг-отели — это название для специально оборудованного помещения, где владелец майнингового оборудования платит за его размещение. Интерес к таким «отелям» только с января по май 2018 года вырос в 9 раз. За последние полгода сложность добычи значительно выросла и требует все больших вычислительных мощностей, а стоимость биткойна, наоборот, падает и показывает одни из самых низких показателей за последний год, — сообщил изданию сооснователь криптобанка Wirex Дмитрий Лазаричев.

(Псевдо) анонимность криптоактивов, по мнению экспертов МВФ, создаёт пробелы в данных для регулирующих органов и может открыть нежелательные двери для отмывания денег, а также для финансирования терроризма. Угрозы налогово-бюджетной политике государств могут усилиться, учитывая, что криптоактивы способствуют уклонению от уплаты налогов. И сеньораж центробанков (прибыль, получаемая от права выпуска валюты) также может снизиться.

Практика реального регулирования крипты

Регулятор указывает и на другую проблему, которую создает повышенное потребление электроэнергии в процессе майнинга криптовалют. Это способствует увеличению углеродного следа, что явным образом противоречит целям глобальной повестки в области устойчивого развития. На Россию приходится свыше 11% мировых вычислительных мощностей, используемых для майнинга биткойна. Таким образом, тенденция к увеличению доли России в общем объеме майнинга способна увеличить углеродный след страны и препятствовать достижению намеченных целей в области устойчивого развития. Повышенный спрос на графические адаптеры и специализированное оборудование для майнинга стал одним из факторов дефицита полупроводников, в результате которого значительно снизились объемы производства чипов для иных целей. Кризис полупроводников оказывает влияние на различные виды деятельности по производству товаров, в которых используются элементы вычислительной техники (например, автомобили), а также сферы, непосредственно использующие персональные компьютеры для осуществления сложных вычислений.

С 2018 г., когда СФС впервые опубликовал свои рекомендации о системе контроля за криптовалютами, тон наднационального координатора резко изменился. Тогда СФС счел, что криптоактивы «не представляют существенного риска для глобальной финансовой стабильности», хотя призвал к «бдительному контролю» в связи с быстрым развитием сектора и ограниченностью информации о его участниках. Капитализация рынка криптовалют выросла в 3,5 раза и достигла $2,6 трлн, правда, с тех пор снизилась почти на треть и на 17 февраля немногим превышала $1,9 трлн. Быстро растущий рынок криптовалют стал одной из самых обсуждаемых тем среди регуляторов.

Общество ждет от власти и бизнеса серьезной дискуссии о будущем криптовалют в России

Поэтому они стали связывать свои проекты с мемами — виральными образами или идеями. Многие азиатские страны входят в ФАТФ, поэтому к ним также применяются установленные данной организацией международные стандарты в сфере ПОД/ФТ. Так, в Южной Корее в целях прекращения использования криптовалют для отмывания денег с 30 января 2018 г. С указанной даты криптобиржи обязаны проводить детальную проверку всех клиентов (имя владельца криптокошелька должно совпадать с именем владельца банковского счета, в противном случае транзакции будут запрещены). Иностранцам и несовершеннолетним запрещается инвестировать в рынок криптовалют на территории Южной Кореи.

Данные фермы потребляют электроэнергию, производимую с использованием попутного нефтяного газа (ПНГ). Продажу части энергии криптофермам называют наиболее выгодным способом утилизации попутного газа. По подсчетам аналитиков, в июле 2-22 года выручка ПНГ-майнеров в РФ достигла 400 млн рублей.

ФАТФ планирует выпуск Пояснительной записки к новой редакции Рекомендации 15, конкретизирующей исполнение стандартов ПОД/ФТ при осуществлении финансовой деятельности с использованием виртуальных активов. Особенно это касается платежных продуктов и услуг на основе виртуальной валюты, учитывая то, что они «не признают границ» и что деятельность с их использованием может осуществляться без какой-либо видимой привязки к определенной юрисдикции. Криптовалюты и лежащий в основе их функционирования механизм распределенных реестров, с одной стороны, являются трамплином для будущего развития платежных систем. С другой стороны, в руках преступников криптовалюты становятся новым, удобным в применении инструментом для безопасного перемещения и хранения денежных средств. Фактически, если содержащиеся в документе тезисы будут оформлены в закон, обращение криптовалют в России попадет под запрет. Более того, использовать инфраструктуру внутреннего финансового рынка нельзя будет даже для хранения криптовалют.

Признаком защиты веб-сайта SSL-сертификатом является обозначение в веб-адресе сайта протокола HTTPS вместо стандартного HTTP. Использование SSL позволяет повысить ранжирование сайта в поисковых системах и доверие пользователей. Лифшиц Евгений Александрович, эксперт в области блокчейн-технологии и криптовалют, член экспертного совета Госдумы.